Registro operatori criptovalute: chi è obbligato ad iscriversi?

I soggetti interessati

Il Decreto del 13/1/22 individua puntualmente i soggetti tenuti all’iscrizione nel registro speciale. Per “prestatori di servizi di valuta virtuale” si intende infatti:

Ogni persona fisica o soggetto diverso da persona fisica che fornisce a terzi, a titolo professionale, anche on-line, servizi funzionali all’utilizzo, allo scambio, alla conservazione di valuta virtuale e alla loro conversione da ovvero in valute aventi corso legale o in rappresentazioni digitali di valore, ivi comprese quelle convertibili in altre valute virtuali nonché i servizi di emissione, offerta, trasferimento e compensazione e ogni altro servizio funzionale all’acquisizione, alla negoziazione o all’intermediazione nello scambio delle medesime valute

Il prestatore di servizi di portafoglio digitale invece, è definito come:

Ogni persona fisica o soggetto diverso da persona fisica che fornisce, a terzi, a titolo professionale, anche on-line, servizi di salvaguardia di chiavi crittografiche per conto dei propri clienti, al fine di detenere, memorizzare e trasferire valute virtuali

Per completezza, si segnala che per “valuta virtuale” si intende:

La rappresentazione di valore, non emessa né garantita da una banca centrale o da un’autorità pubblica, non necessariamente collegata ad una valuta avente corso legale, utilizzata come mezzo di scambio per l’acquisto di beni e servizi o per finalità di investimento e trasferita, archiviata e negoziata elettronicamente

Come iscriversi al registro degli operatori di criptovalute?

Una volta effettuata la registrazione al portale
OAM, è possibile comunicare i dati richiesti per l’iscrizione al registro. La comunicazione deve contenere:

• i dati anagrafici della persona (fisica o giuridica);
• il codice fiscale/partita IVA, ove assegnato;
• gli estremi del documento di identificazione;
• l’indirizzo PEC;
• l’indicazione della tipologia di attività;
• l’indicazione della tipologia di servizi prestati;
• le modalità di svolgimento del servizio.

Ai fini del rispetto dell’ultimo punto, gli interessati devono indicare il numero e l’indirizzo dei punti fisici di operatività (compresi eventuali ATM) e il sito web tramite il quale svolgono il loro servizio. Ad oggi il registro è composto da meno di trenta società che possono operare nel nostro paese. Tra esse è compresa anche Binance Italia Srl, avente sede a Lecce, ma non ancora operativa.

Entro 15 giorni dalla ricezione della comunicazione, l’OAM provvede ad iscrivere l’ente o a rifiutarne la richiesta. Attenzione però: qualora il richiedente si vedesse respinta la prima richiesta, avrebbe comunque il diritto a presentarne una nuova.

Quanto costa l'iscrizione?

Quali sono i requisiti da rispettare per potersi iscrivere al registro degli operatori di criptovalute?
Le persone fisiche devono essere in possesso della cittadinanza italiana, europea o di Stato diverso e domicilio in Italia. Le persone giuridiche invece devono avere sede legale o amministrativa in Italia. Non sono al momento previsti altri requisiti di tipo dimensionale o patrimoniale ai fini dell’iscrizione al registro operatori criptovalute. La sensazione è che in futuro i vincoli diventeranno sempre più stringenti e chi si sarà iscritto per primo potrà beneficiare della tempestività dimostrata a suo tempo.
Quanto costa iscriversi al registro?

Con la Circolare n. 41/2022 l’OAM ha fissato gli importi del contributo da versare all’atto d’iscrizione. Gli importi differiscono a seconda che il richiedente sia una persona fisica o una persona giuridica. Per i primi il contributo è di 500 €, per i secondi è pari a 8.300 €. L’OAM ha in previsione di fissare un ulteriore contributo annuale che sarà determinato in considerazione delle dimensioni dei soggetti obbligati all’iscrizione al registro operatori criptovalute.